Comment remplir une évaluation financière?
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- **INFORMATIONS PERSONNELLES **
- __Prénom __: Votre prénom.
- Nom de famille : Votre nom de famille.
- Téléphone : Votre numéro de téléphone principal.
- __Email __: Votre adresse électronique.
- Date de naissance : Votre date de naissance.
- État civil : Votre situation matrimoniale actuelle (par exemple, célibataire, marié(e), divorcé(e)).
- Adresse actuelle : Votre adresse de résidence actuelle.
- Adresse précédente : Votre adresse de résidence antérieure, si applicable.
- __Statut de résidence __: Votre statut légal de résidence (par exemple, citoyen, résident permanent, résident temporaire).
- Participation mensuelle au loyer : Le montant que vous contribuez mensuellement au loyer, le cas échéant.
- REVENUS
- __Nom de votre employeur actuel __: Le nom de votre employeur actuel.
- __Adresse de votre employeur actuel __: L'adresse physique de votre employeur actuel.
- Numéro de téléphone de l'employeur : Le numéro de contact de votre employeur.
- __Fonction __: Votre rôle ou poste au sein de l'entreprise.
- __Type d'emploi __: La nature de votre emploi (par exemple, temps plein, temps partiel, contrat).
- Statut d'emploi : Votre situation professionnelle actuelle (par exemple, employé, travailleur indépendant, sans emploi).
- __Revenu mensuel brut __: Vos revenus mensuels totaux avant déductions.
- __Revenu mensuel net __: Vos revenus mensuels totaux après déductions.
- **AUTRES REVENUES **
Pour chaque source de revenu supplémentaire :
- Source : L'origine du revenu (par exemple, travail en freelance, revenus locatifs).
- __Revenu mensuel brut __: Total des gains mensuels provenant de cette source avant déductions.
- Revenu mensuel net : Total des gains mensuels provenant de cette source après déductions.
- **ACTIFS **
Pour chaque actif :
- Nom de l'institution : L'établissement financier où l'actif est détenu.
- Type d'investissement : La catégorie de l'actif (par exemple, compte d'épargne, actions, obligations).
- Date d'échéance : Date de maturité, si applicable.
- __Valeur __: Valeur monétaire actuelle de l'actif.
- BIENS IMMOBILIERS
Pour chaque propriété :
- __Description et adresse __: Détails et localisation du bien immobilier.
- __Évaluation municipale __: Valeur estimée du bien par la municipalité.
- Frais annuels : Coûts annuels associés au bien (par exemple, taxes foncières, frais d'entretien).
- Pourcentage remboursé : Toute portion des frais ou taxes qui est remboursée.
- __Valeur __: Valeur marchande actuelle du bien.
- **PASSIFS **
Prêts et lignes de crédit (par exemple, prêts personnels, hypothèques, marges de crédit)
Pour chaque passif :
- __Type et description du passif __: Nature et détails spécifiques de la dette.
- __Conditions de crédit __: Termes de l'accord de crédit, y compris les taux d'intérêt et le calendrier de remboursement.
- Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.
- Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.
- **CARTES DE CREDIT
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****Pour chaque carte de crédit :
- __Émetteur __: L'institution financière qui a émis la carte.
- __Limite __: Le solde maximal autorisé sur la carte.
- Conditions : Termes associés à la carte, tels que les taux d'intérêt et les frais.
- __Paiement __: Paiement minimum requis et dates d'échéance.
- AUTRES ENGAGEMENTS
Pour chaque obligation financière supplémentaire :
- Type et description du passif ____: Nature et détails spécifiques de l'engagement (par exemple, pension alimentaire, soutien aux enfants).
- Conditions de crédit : Conditions liées à l'obligation.
- Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.
- Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.
Cette approche structurée assure une évaluation complète de votre situation financière, facilitant une planification et une prise de décision efficaces.
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Mis à jour le : 28/03/2025
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