Comment remplir une évaluation financière?

INFORMATIONS PERSONNELLES

Prénom : Votre prénom.

Nom de famille : Votre nom de famille.

Téléphone : Votre numéro de téléphone principal.

Email : Votre adresse électronique.

Date de naissance : Votre date de naissance.

État civil : Votre situation matrimoniale actuelle (par exemple, célibataire, marié(e), divorcé(e)).

Adresse actuelle : Votre adresse de résidence actuelle.

Adresse précédente : Votre adresse de résidence antérieure, si applicable.

Statut de résidence : Votre statut légal de résidence (par exemple, citoyen, résident permanent, résident temporaire).

Participation mensuelle au loyer : Le montant que vous contribuez mensuellement au loyer, le cas échéant.

REVENUS

Nom de votre employeur actuel : Le nom de votre employeur actuel.

Adresse de votre employeur actuel : L'adresse physique de votre employeur actuel.

Numéro de téléphone de l'employeur : Le numéro de contact de votre employeur.

Fonction : Votre rôle ou poste au sein de l'entreprise.

Type d'emploi : La nature de votre emploi (par exemple, temps plein, temps partiel, contrat).

Statut d'emploi : Votre situation professionnelle actuelle (par exemple, employé, travailleur indépendant, sans emploi).

Revenu mensuel brut : Vos revenus mensuels totaux avant déductions.

Revenu mensuel net : Vos revenus mensuels totaux après déductions.

AUTRES REVENUES

Pour chaque source de revenu supplémentaire :

Source : L'origine du revenu (par exemple, travail en freelance, revenus locatifs).

Revenu mensuel brut : Total des gains mensuels provenant de cette source avant déductions.

Revenu mensuel net : Total des gains mensuels provenant de cette source après déductions.

ACTIFS

Pour chaque actif :

Nom de l'institution : L'établissement financier où l'actif est détenu.

Type d'investissement : La catégorie de l'actif (par exemple, compte d'épargne, actions, obligations).

Date d'échéance : Date de maturité, si applicable.

Valeur : Valeur monétaire actuelle de l'actif.

BIENS IMMOBILIERS

Pour chaque propriété :

Description et adresse : Détails et localisation du bien immobilier.

Évaluation municipale : Valeur estimée du bien par la municipalité.

Frais annuels : Coûts annuels associés au bien (par exemple, taxes foncières, frais d'entretien).

Pourcentage remboursé : Toute portion des frais ou taxes qui est remboursée.

Valeur : Valeur marchande actuelle du bien.

PASSIFS

Prêts et lignes de crédit (par exemple, prêts personnels, hypothèques, marges de crédit)

Pour chaque passif :

Type et description du passif : Nature et détails spécifiques de la dette.

Conditions de crédit : Termes de l'accord de crédit, y compris les taux d'intérêt et le calendrier de remboursement.

Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.

Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.

CARTES DE CREDIT


Pour chaque carte de crédit :

Émetteur : L'institution financière qui a émis la carte.

Limite : Le solde maximal autorisé sur la carte.

Conditions : Termes associés à la carte, tels que les taux d'intérêt et les frais.

Paiement : Paiement minimum requis et dates d'échéance.

AUTRES ENGAGEMENTS

Pour chaque obligation financière supplémentaire :

Type et description du passif : Nature et détails spécifiques de l'engagement (par exemple, pension alimentaire, soutien aux enfants).

Conditions de crédit : Conditions liées à l'obligation.

Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.

Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.

Cette approche structurée assure une évaluation complète de votre situation financière, facilitant une planification et une prise de décision efficaces.

Mis à jour le : 28/03/2025