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Comment remplir une évaluation financière?

**INFORMATIONS PERSONNELLES **

__Prénom __: Votre prénom.
Nom de famille : Votre nom de famille.
Téléphone : Votre numéro de téléphone principal.
__Email __: Votre adresse électronique.
Date de naissance : Votre date de naissance.
État civil : Votre situation matrimoniale actuelle (par exemple, célibataire, marié(e), divorcé(e)).
Adresse actuelle : Votre adresse de résidence actuelle.
Adresse précédente : Votre adresse de résidence antérieure, si applicable.
__Statut de résidence __: Votre statut légal de résidence (par exemple, citoyen, résident permanent, résident temporaire).
Participation mensuelle au loyer : Le montant que vous contribuez mensuellement au loyer, le cas échéant.

REVENUS

__Nom de votre employeur actuel __: Le nom de votre employeur actuel.
__Adresse de votre employeur actuel __: L'adresse physique de votre employeur actuel.
Numéro de téléphone de l'employeur : Le numéro de contact de votre employeur.
__Fonction __: Votre rôle ou poste au sein de l'entreprise.
__Type d'emploi __: La nature de votre emploi (par exemple, temps plein, temps partiel, contrat).
Statut d'emploi : Votre situation professionnelle actuelle (par exemple, employé, travailleur indépendant, sans emploi).
__Revenu mensuel brut __: Vos revenus mensuels totaux avant déductions.
__Revenu mensuel net __: Vos revenus mensuels totaux après déductions.

**AUTRES REVENUES **

Pour chaque source de revenu supplémentaire :

Source : L'origine du revenu (par exemple, travail en freelance, revenus locatifs).
__Revenu mensuel brut __: Total des gains mensuels provenant de cette source avant déductions.
Revenu mensuel net : Total des gains mensuels provenant de cette source après déductions.

**ACTIFS **

Pour chaque actif :

Nom de l'institution : L'établissement financier où l'actif est détenu.
Type d'investissement : La catégorie de l'actif (par exemple, compte d'épargne, actions, obligations).
Date d'échéance : Date de maturité, si applicable.
__Valeur __: Valeur monétaire actuelle de l'actif.

BIENS IMMOBILIERS

Pour chaque propriété :

__Description et adresse __: Détails et localisation du bien immobilier.
__Évaluation municipale __: Valeur estimée du bien par la municipalité.
Frais annuels : Coûts annuels associés au bien (par exemple, taxes foncières, frais d'entretien).
Pourcentage remboursé : Toute portion des frais ou taxes qui est remboursée.
__Valeur __: Valeur marchande actuelle du bien.

**PASSIFS **

Prêts et lignes de crédit (par exemple, prêts personnels, hypothèques, marges de crédit)

Pour chaque passif :

__Type et description du passif __: Nature et détails spécifiques de la dette.
__Conditions de crédit __: Termes de l'accord de crédit, y compris les taux d'intérêt et le calendrier de remboursement.
Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.
Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.

**CARTES DE CREDIT

**
****Pour chaque carte de crédit :

__Émetteur __: L'institution financière qui a émis la carte.
__Limite __: Le solde maximal autorisé sur la carte.
Conditions : Termes associés à la carte, tels que les taux d'intérêt et les frais.
__Paiement __: Paiement minimum requis et dates d'échéance.

AUTRES ENGAGEMENTS

Pour chaque obligation financière supplémentaire :

Type et description du passif ____: Nature et détails spécifiques de l'engagement (par exemple, pension alimentaire, soutien aux enfants).
Conditions de crédit : Conditions liées à l'obligation.
Pourcentage remboursé : Toute portion des paiements qui est remboursée.
Paiement : Montant et fréquence des paiements réguliers.

Cette approche structurée assure une évaluation complète de votre situation financière, facilitant une planification et une prise de décision efficaces.

Mis à jour le : 28/03/2025

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